Wanneer Crypto Exchange meer dan uw geld vasthoudt | NL.concellodemelon.org

Wanneer Crypto Exchange meer dan uw geld vasthoudt

Wanneer Crypto Exchange meer dan uw geld vasthoudt

Marc Hochstein is de managing editor van CoinDesk en voormalig hoofdredacteur van American Banker.

Het volgende artikel verscheen oorspronkelijk in CoinDesk Weekly, een op maat samengesteld nieuwsbrief geleverd elke zondag exclusief aan onze abonnees.

Elk van deze drie verhalen uit Azië is belangrijk op zijn eigen, maar als je ze leest naast elkaar vertellen ze een veel grotere, wereldwijde verhaal.

Ten eerste, op 23 januari de financiële toezichthouder van Zuid-Korea een datum voor de invoering van een nieuwe regel barringanonymous cryptogeld trading accounts. (Of, zoals sommige gevoelige sneeuwvlokken die er de voorkeur aan dat we zouden het te zetten, "die de identificatie van de klant voor crypto trading accounts" - we nooit gedacht dat iemand in deze ruimte zou willen onwelkome nieuws met eufemismen verbloemen, maar hier zijn we, maar ik dwaal af..)

De volgende dag, een andere Zuid-Koreaanse agentschap een boete van enkele cryptogeld uitwisselingen voor het niet om klantgegevens te beveiligen. "Terwijl de bedreigingen van de veiligheid, zoals virtuele valuta speculatie en hacken van de behandeling sites zijn het verhogen van de werkelijke situatie van de bescherming van persoonsgegevens van grote beurzen virtuele valuta is zeer zwak", waarschuwde de voorzitter van de Korea Communications Commission in de aankondiging van de boetes.

Topping het geheel af, op 26 januari Coincheck, een crypto-uitwisseling in Japan, gaf het was hackedin wat lijkt op de grootste diefstal in cryptogeld geschiedenis. Circa $ 533 miljoen-waarde van een mid-tier crypto bekend als XEM werden gestolen.

Dus laten we een stap terug hier. Tezamen bieden deze gebeurtenissen herinneren ons eraan dat:

  1. Bezorgd over het witwassen van geld en de financiële criminaliteit, internationale regelgevers willen ervoor zorgen dat crypto beurzen, zoals de meeste financiële instellingen te maken, weten wie hun klanten zijn. Afhankelijk van hoeveel Crypto een gebruiker handel, houdt dit de beurzen het verzamelen van allerlei persoonlijk identificeerbare informatie: echte naam, adres, een kopie van uw paspoort, zelfs een selfie.
  2. De uitwisselingen zijn niet erg goed op het veiligstellen van deze gegevens. Dat is geen verrassing, omdat.
  3. Ze zijn niet erg goed in het veiligstellen van fondsen van de gebruikers, hetzij.

Ervaren crypto gebruikers zullen u vertellen dat het antwoord op nummer 3 is om de meeste van uw munten in koude opslag te houden en gebruik het alleen aan een uitwisseling voor de activa die u actief handel. Maar de eerste twee opmerkingen te maken een veel knottier probleem.

Kortom, de juxtapositie blootlegt de fundamentele spanning tussen de naleving van de anti-witwassen van geld en know-your-customer wetten, aan de ene kant, en de privacy van gegevens aan de andere kant.

Geen gemakkelijke fix

Er zijn een aantal manieren om dit conflict mogelijk op te lossen:

Terugkomen AML laws.Ha. Weinig kans.

Niet dat deze niet verdienen meer toezicht. Libertarian early adopters van Bitcoin kunnen hun zaak overdrijven (en nodigen spot van zelfvoldane, soja-eating bluechecks) wanneer zij verklaren "het witwassen van geld is geen misdaad." Een betere manier om het te zetten is dit: Het spreekt voor zich dat bedekken een misdaad is zelf een misdrijf, maar moet het een misdaad om obscure activiteit die niet itselfillegal of schadelijk is, simpelweg omdat dit ongemakken wetshandhaving?

Sommigen zouden zeggen dat het antwoord is ja. Er is een heleboel vervelende activiteit er aan de hand, zelfs als u uitsluiten slachtofferloos delict (die waarbij alleen instemmende volwassenen). Maar de vraag moet worden gesteld van beleidsmakers meer dan het is geweest. Toch niet in het bezit van uw adem in voor een groot deel in de weg van verandering in een politiek klimaat gevormd door 9/11, Charlie Hebdo, San Bernardino, etc.

Vrijgesteld crypto bedrijven uit AML wetten. HAHA GRAPJE. Zie hierboven.

Meer to the point, echter, deze benadering bedraagt ​​nog steeds zeggen: "Gij zult verzamelen en opslaan van nucleaire afval- en u beter te beveiligen het ook." Meer creatieve oplossingen zou kunnen zijn in orde.

Rijg de naald. Met andere woorden, het vinden van een manier om de doelstelling van de bestrijding van criminaliteit zonder dat bedrijven al deze gegevens in de eerste plaats te houden te voldoen.

Zo is er een aangrenzende ecosystemof digitale identiteit startups en open-source projecten die gericht zijn op persoonlijke gegevens gewelven en herbruikbare IDs te creëren. Hoewel de modellen variëren, een rode draad is dat in plaats van het geven van de sleutels van uw identiteit om elke vreemdeling u zaken doet met, je kon gewoon te presenteren met het bewijs dat u recht op toegang tot een bepaalde bron.

Bijvoorbeeld, een uitsmijter bij een club moet weten dat je oud genoeg om te drinken bent, maar niet uw exacte verjaardag; Ook als u kan blijken te zijn een Bitcoin uitwisseling die je niet op het Amerikaanse ministerie van Financiën Office of Foreign Assets Control sanctielijst, misschien zouden ze niet zo kopie van uw paspoort nodig.

Het grote idee is dat niet iedereen je de handel met de behoeften om te weten wie je bent, zolang someoneknows wie je bent. Rechtshandhaving kon nog steeds te traceren transacties via het blockchain, een uitwisseling, en uiteindelijk tot een identity provider die de gebruiker in het kader van een gerechtelijk bevel kon identificeren.

Over het algemeen dit concept, verwoord in de 2014 Windhover Principes en elders, klinkt als een verbetering ten opzichte van de status quo. Maar real-world applicaties zijn zeldzaam.

Ook zou je kunnen zeggen dat, zelfs als in de ruimere praktijk te brengen, kunnen deze ID oplossingen neerkomen op een loutere herschikking van ligstoelen, op zijn best. Als we niet meer veel faciliteiten voor kernafval, maar in plaats daarvan hebben een paar grote kernafval voorzieningen (met achterdeuren voor de rechtshandhaving op te starten), zal niet die baan identiteitsdieven nog gemakkelijker te maken?

Men hoopt van harte dat de ontwikkeling van decentrale exchangewill uiteindelijk maken de kwestie onbeslist, althans als het gaat om handel in digitale bestanden. Tot die tijd blijven waakzaam over het beschermen van uw geld, uw persoonlijke gegevens en uw burgerlijke vrijheden.

Gerelateerd nieuws


Post Regulatie

Slechts 7 mensen klagen bij de CFPB over Bitcoin in 2018

Post Regulatie

Indiase advocaat dossiers Verzoekschrift Cryptocurrency verordeningen

Post Regulatie

Mr. Blockchain gaat naar Washington

Post Regulatie

Evaluatie van de nieuwe definitie van de EU voor virtuele valuta

Post Regulatie

Australische regering schetst drie oplossingen om dubbele Bitcoin-belasting te verdubbelen

Post Regulatie

Russische minister van financiën: geen punt in het voorkomen van cryptocurrencies

Post Regulatie

Australian Bank Bitcoin Crackdown Could Fuel startup Flight

Post Regulatie

Hoe de Blockchain-lead van de SEC toekomstige regelgeving definieert

Post Regulatie

De Trump-administratie koopt Blockchain Tech in

Post Regulatie

Bitcoin pleit voor back petition voor BitLicense Safe Harbor Provision

Post Regulatie

Bitcoin-uitwisselingen moeten snel opgroeien

Post Regulatie

Waarom je Bitcoin nooit snel in een casino zult zien